Finsales Consulting: Wie Finanzberater mit datengetriebenen Systemen planbar wachsen

Empfehlungen versiegen, Kampagnen verpuffen und der nächste Abschluss bleibt ungewiss – für viele Finanzberater, Versicherungsvermittler und Makler ist das längst kein Ausnahmefall mehr, sondern bitterer Alltag. Wer seinen Vertrieb noch immer dem Zufall überlässt, riskiert nicht nur stagnierende Umsätze, sondern den Anschluss an einen Markt, der sich rasant verändert. Doch wie gelingt der Schritt zu einem planbaren, skalierbaren System zur Neukundengewinnung? Tom Garatwa von Finsales Consulting kennt die Antwort.

Das Geschäft läuft, der Bestand ist solide, und hin und wieder kommt eine Empfehlung herein. Auf den ersten Blick scheint die Lage für viele Finanzberater, Versicherungsvermittler und Makler stabil. Doch der Eindruck trügt. Wer genauer hinsieht, erkennt: Die Neukundengewinnung hängt fast vollständig von persönlichen Netzwerken, Zufällen und dem Wohlwollen bestehender Kunden ab. Digitale Werbekampagnen wurden zwar vielerorts bereits getestet, allerdings ohne branchenspezifische Ausrichtung und damit auch ohne Ergebnisse. Stattdessen entstehen unqualifizierte Kontakte, hohe Kosten pro Anfrage und fehlende Planbarkeit. Gleichzeitig steigen regulatorische Anforderungen, der Wettbewerb nimmt zu und der Vertriebsalltag bleibt zeitintensiv. „Wer im Finanzvertrieb keine funktionierenden digitalen Prozesse aufbaut, wird langfristig von Mitbewerbern überholt, die ihre Neukundengewinnung bereits systematisiert haben, und verliert dabei nicht nur Marktanteile, sondern auch die Kontrolle über die eigene Unternehmensentwicklung“, erklärt Tom Garatwa, Gründer von Finsales Consulting.

„Der effektivste Weg zu planbarem Wachstum im Finanzvertrieb ist kein Zufall, sondern ein strukturiertes System aus datenbasierten Entscheidungen, automatisierten Prozessen und kontinuierlicher Optimierung“, betont Tom Garatwa.

Genau dieses Prinzip bildet die Grundlage von Finsales Consulting – einer Marke der TG Mediasolutions GmbH, die sich auf datenbasierte Strategien für Finanzdienstleister spezialisiert hat. Tom Garatwa bringt eine mehrjährige Erfahrung im Performance-Marketing mit, hat rund 30.000 Euro in seine Weiterbildung investiert und sammelte bereits branchenübergreifende Erfahrung in der Leadgenerierung, bevor er sich auf Finanzdienstleister fokussierte. Seine entwickelten Strategien werden dabei nicht nur für Kunden eingesetzt, sondern auch im eigenen Unternehmen angewendet – ein klarer Beleg für ihre Praxistauglichkeit. Ergänzt wird dieser Ansatz durch kontinuierliche Weiterbildungen, um technische Entwicklungen frühzeitig zu integrieren.

Tom Garatwa von Finsales Consulting: Warum klassische Neukundengewinnung im Finanzvertrieb an ihre Grenzen stößt

Die zentrale Herausforderung im Finanzvertrieb liegt in der fehlenden Struktur der Neukundengewinnung. Finanzberater, Versicherungsvermittler und Makler sind in ihrer Neukundengewinnung traditionell stark auf persönliche Netzwerke, Bestandsempfehlungen und zugekaufte Kontakte angewiesen. Diese Quellen sind jedoch weder planbar noch skalierbar. Hinzu kommt, dass viele Finanzdienstleister ohne klare Positionierung im Markt agieren. Werbeanzeigen werden zu breit ausgerichtet, sprechen keine präzise Zielgruppe an und erzeugen entsprechend wenig Resonanz. Wer dann noch ohne digitale Prozesse arbeitet, ist an physische Termine, Fahrzeiten und manuelle Abstimmungen gebunden, was die Anzahl möglicher Kundengespräche pro Tag erheblich begrenzt. 

Tom Garatwa bringt eine mehrjährige Erfahrung im Performance-Marketing mit.

Einzelunternehmer stoßen dabei besonders schnell an ihre Kapazitätsgrenzen: Mehr Anfragen bedeuten ohne automatisierte Vorqualifizierung schlicht mehr Aufwand – nicht mehr Abschlüsse. „Viele Finanzberater verbringen einen Großteil ihrer Zeit mit Erstgesprächen, die nie zu einem Abschluss führen. Das ist nicht nur frustrierend, sondern auch wirtschaftlich nicht tragbar“, so Tom Garatwa. Die Skepsis gegenüber digitalen Lösungen entsteht dabei häufig durch fehlende Transparenz und schlechte Erfahrungen mit nicht spezialisierten Dienstleistern – ein Teufelskreis, der den Modernisierungsstau weiter verstärkt.

Mit Tom Garatwa und Finsales Consulting zu einem strukturierten System für die Neukundengewinnung

Finsales Consulting setzt genau an diesen Punkten an und entwickelt strukturierte Systeme, die den gesamten Vertriebsprozess abbilden. Ausgangspunkt ist eine detaillierte Analyse der Positionierung sowie die klare Definition der Zielgruppe, um Werbeanzeigen gezielt auszusteuern. Interessenten werden anschließend über digitale Kampagnen in einen strukturierten Prozess geführt, in dem KI-gestützte Chatbots erste Informationen abfragen und eine automatisierte Vorqualifizierung durchführen. Termine werden nur dann vergeben, wenn definierte Kriterien erfüllt sind, was die Qualität der Gespräche deutlich erhöht. Ergänzend sorgen CRM-Systeme und automatisierte Follow-up-Prozesse über WhatsApp dafür, dass alle Kontakte systematisch betreut werden.

„Das Ziel ist nicht, möglichst viele Kontakte zu generieren, sondern einen gesamten Vertriebsprozess aufzubauen, der effizient, planbar und skalierbar ist“, erklärt Tom Garatwa.

Was das System in der Praxis leistet: Das Beispiel einer Allianz-Agentur

Wie wirkungsvoll dieser Ansatz in der Praxis ist, zeigt das Beispiel einer Allianz-Agentur aus Reutlingen. Das Unternehmen war zuvor hauptsächlich über Empfehlungen und Bestandskunden gewachsen und hatte kaum Erfahrung mit digitalen Vertriebskanälen. Durch die Zusammenarbeit mit Finsales Consulting konnte die Agentur erstmals gezielt neue Kundengruppen digital ansprechen und ihre Positionierung schärfen. Das Ergebnis: Innerhalb von drei Wochen nach Kampagnenstart wurden rund 70 neue Anfragen zu wirtschaftlich sinnvollen Kosten pro Lead generiert. Bereits beim ersten vereinbarten Termin kam es zu einem direkten Abschluss – ein klares Indiz für die hohe Qualität der vorqualifizierten Anfragen. 

Die Anzahl der täglichen Termine stieg kontinuierlich an, da die Leadqualität im Kampagnenverlauf weiter optimiert wurde. Gleichzeitig entfiel der organisatorische Aufwand für Fahrzeiten und manuelle Terminvereinbarungen, da Beratungsgespräche digital durchgeführt werden konnten. „Die Berater konnten sich vollständig auf das konzentrieren, was wirklich zählt: die Beratung und den Abschluss. Alles andere lief automatisiert im Hintergrund“, berichtet Tom Garatwa.

Planbar wachsen: Was Finanzberater jetzt erreichen können

Damit wird deutlich: Ein funktionierendes System zur Neukundengewinnung wirkt weit über einzelne Kampagnen hinaus. Wer sein Marketing nicht dem Zufall überlässt, sondern als steuerbaren Bestandteil seines Unternehmens begreift, schafft nicht nur planbare Anfragen, senkt Leadkosten und macht Wachstum steuerbar, sondern gewinnt die Kontrolle über seine gesamte Unternehmensentwicklung. Umsatzziele lassen sich so zuverlässig erreichen, Prozesse effizient steuern und bei steigender Nachfrage sogar auf Recruiting ausweiten. Kunden von Finsales Consulting beschreiben die Zusammenarbeit als transparent, zuverlässig und eng begleitet. „Wer morgens bereits qualifizierte Terminanfragen im Postfach hat, möchte nie wieder zurück“, so Tom Garatwa.